简介:摘要:近年来,国内外反洗钱处罚力度不断加大,商业银行反洗钱工作面临巨大压力,商业银行必须主动转化为主动合规,发挥金融科技的作用,外部评估加内部审计,实施全员合规活动来提高反洗钱工作有效性。基于大数据下的反洗钱交易监测系统作为支持金融机构开展反洗钱活动的信息化系统,贯穿客户身份识别,大额、可疑交易报告和客户信息资料保存三大核心义务,是开展反洗钱内部审计的重要领域。
简介:摘要:近年来中国经济飞速发展的同时推动了许多新兴事物的蓬勃发展。随着互联网的普及,网络购物在中国迅猛兴起。大学生作为市场中最为年轻、具有活力、接受能力快的知识群体,对网络购物具有独特的敏感性。另外,大学生生活环境以及生活模式的大致相同性造成其消费特点有一定的相似性。本文通过选定大学生这一特殊群体作为研究对象,通过分析其网络购物行为特点,从而给出较为高效的创新发展对策。
简介:摘 要:随着经济的快速发展,企业越来越重视内部的管理工作,而众多管理工作中对人力资源的管理是重中之重,因此,人力资源也成为每个企业提高综合竞争力的关键要素。组织行为学对于企业的人力资源管理起着重要的作用,可以促进人力资源的管理,同时可以促进员工更好的为企业服务,因此本文主要探讨如何在人力资源管理中对组织行为学进行应用,提出应用的策略,从而促进企业的发展。