简介:洗钱,作为一种隐瞒或掩饰犯罪收益并使之表面合法化的活动,其存在的历史不足百年,但其发展的势头异常迅猛。随着传统洗钱的方法和手段层出不穷,洗钱活动几乎无处无在。在互联网金融蓬勃发展的今天,当反洗钱措施的不断加强,传统的洗钱犯罪方法的弊端日益明显时,犯罪分子依托互联网平台,利用互联网金融进行洗钱却有得天独厚的优势。为了应对洗钱活动的发展演变,反洗钱措施也在不断更新变化。金融行动特别工作组反洗钱的40项建议于1996年、2003年、2012年被修正,并对包括互联网金融行业在内的"资金或价值转移服务行业"提出了反洗钱监管的整体要求。西方各国也纷纷关注互联网金融这一新兴领域并予以监督管理。我国应当按照金融行动特别工作组的要求,借鉴其他国家的互联网金融反洗钱的经验,结合我国反洗钱工作的特点,切实履行客户身份识别义务,开展客户风险分类管理,规范建立建立客户身份资料及交易记录保存制度,合理构建大额和可疑交易监测分析系统,提高反洗钱监控水平。
简介:【摘要】由于我国的法律体系还不完善、社会法律意识比较淡薄等因素的影响,法律风险成为房地产企业在经营中容易忽视的问题之一。法律风险主要是指房地产企业在经营过程中没有储备有关的法律知识、形成系统的法律意识,从而导致其在经营过程中未能有效遵守相关法律规则及法律程序,没有意识到不遵守法律约束和逃避法律监管可能带来的严重后果,最终给企业带来了实质性和潜在的危害,其主要表现形式之一就是房地产企业的各种涉诉风险和法律纠纷显著增多。鉴于此,房地产企业须做到守法经营,切实提高企业防范法律风险的能力,将纠纷和风险降到最低。【关键词】房地产企业法律风险防范措施一、风险管理和法律风险在企业的诸多管理因素中,风险管理是其非常重要的一个环节。尤其是大型企业或高风险企业,做好风险管理是企业必须认真落实的一项重要工作,尤其是对于房地产这种具有较高风险的项目而言,风险管理的优劣有时可以直接决定房地产企业的存亡。其中的法律风险管理是我国房地产企业进行风险管理时需要特别注意的问题。由于我国法律体系不完善、社会法律意识比较淡薄等因素的影响,法律风险问题成为房地产企业在经营中容易忽视的问题之一。但是在依法治国已经成为我国基本治国方略的大前提之下,房地产企业做好法律风险的管理工作,将法律风险降到最低,有利于实现企业的健康发展……
简介:在上海市将努力建设成世界航运中心的这一大背景下,船舶融资被提到了前所未有的高度,而在船舶融资过程中所涵盖的各种业务也越来越受到大家的重视。其中,还款保函业务以其周期相对较长、涉及金额大、收益比风险率相对较高而博得了众多金融机构的青睐。虽然越来越多的银行开始从事这一业务,但是还款保函中的法律风险仍未引起大家足够的重视,导致了许多纠纷的产生。因此,银行如何面对这些纠纷以及可能存在的潜在风险。文章认为,必须加强对保函开具前的调查工作,有效应对船东的无理索赔,落实反担保措施,提升银行内部管理以及提升银行船舶业务人员的专业水平。认真对待船舶融资中还款保函的法律风险问题,积极展开防范措施,减少还款保函纠纷,做好做强还款保函业务。