简介：为有效防范金融风险，维护正常的经济金融秩序和社会稳定，根据江西省政府下发的《关于开展全省非法集资风险排查工作的通知》（赣府厅明[2011]175号）精神，结合江西省保险业的实际情况，江西保监局于近期在全省组织开展了非法集资风险排查工作。

简介：【裁判要旨】非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪均是破坏国家金融秩序行为，并具有相似的行为表现方式，二者的主要区别在于是否具有非法占有的目的、是否虚构了主要的客观事实。在司法实践中，要围绕争议焦点进行证据分析、判断，从而准确定性。

简介：4月21日上午,记者从处置非法集资部际联席会议新闻发布会上获悉,为遏制非法集资案情多发态势,部际联席会议决定全面启动2014年防范打击非法集资宣传教育活动。据介绍,2013年我国非法集资犯罪发案数量、涉案金额、参与集资人数均超过以往常规年份的平均水平，发案区域己涉及全国31个省（自治区、直辖市）、87％的市（地、州、盟）和港、澳、台地区，新发案件多集中在中东部省份，并不断向新的行业、领域扩散。很多非融资性担保公司、投资咨询等中介机构公开“代人理财”大肆非法集资；许多小顿贷款公司、私募股权投资等融资性机构超范围经营涉嫌非法集资：一些农业专业合作社以入股分红为诱饵吸收农民资金投资异地或放高利贷；网络平台打着“民间借贷”旗号非法集资风险也日益凸显。

简介：摘要：司法对于如何划定私募投资基金和非法集资犯罪的界定一直都很困难，尤其是在金融市场不断发展的背景下，私募基金行为越来越普遍，其中不乏存在投机分子，怎样解决这一难题就显得十分重要。判断私募基金活动是否合法的关键在于集资的主体、对象、方式和项目，新时期私募基金作为新的经济活动，受到人们的广泛关注，社会上不少人以私募基金为幌子向不特定的公众非法募集资金，这一形式增加了管理难度，司法中出现立案和取证难的问题，在这种情况下怎样界定对于司法部门十分重要。

简介：<正>各区、县人民政府,各委、局,各直属单位:为加强对我市防范和处置非法集资及打击非法证券活动工作的领导,进一步维护证券市场的正常秩序和投资者的合法权益,决定成立天津市防范和处置非法集资及打击非法证券领导小组。领导小组成员名单如下:组长:崔津渡副市长副组长:陈宗胜市人民政府副秘书长杜强市金融办副主任王进诚天津银监局局长

简介：在客观行为方面,是否存在一定的诈骗行为,并不是非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的本质区别。应当区分作为手段行为的诈骗行为和作为目的行为的诈骗行为,后者才是认定集资诈骗罪的关键。集资诈骗罪中的'以非法占有为目的'属于主观超过要素,系目的犯理论中的断绝的结果犯,但这并不意味着'非法占有目的'证明责任的转移和免除。我国刑法中的'非法占有目的'并不需要做完全统一的理解,在集资诈骗罪中,应当解释为'实现占有并所有,不愿归还'的意图,这样才能较为精确地区分非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。在具体案件中,应当紧紧围绕这一点,对'非法占有目的'做严格的界定。

简介：非法集资犯罪被害人在该类犯罪发生前、发生时及发生后分别存在着趋利暴富、愤怒恐惧及急躁不安、悲观厌世等不同特征的亚健康心理。这些心理容易造成被害人严重的感知、记忆、情绪情感方面的心理障碍并引发群体上访、违法犯罪、自杀轻生等一系列问题。因此,各级政府及公安、司法机关应当对被害人亚健康心理分别在案发前、发生时及发生后采取有针对性矫治措施,如案发前对潜在被害人举办心理疏导辅导、讲座,提供心理咨询、测试和矫治;案发时对来访被害人当面耐心疏导,对重点被害人＂一对一＂劝解;案发后积极追赃、挽回损失,并设置24小时咨询和疏导热线电话等,有效帮助被害人调整心态,重建康复心理。

简介：我国刑法的适用,经历由不完善到较完善、由严格到宽大的过程,并且呈现进一步轻刑化的趋势。但一些难以发现的犯罪却愈发严重,其中以非法集资犯罪较为典型,该犯罪具有涉案人数多、潜伏期长、发现难等特点。而经侦部门作为打击非法集资犯罪的专业队伍,针对当前案件高发的态势,应探索出科学有效的防控对策,发现、打击犯罪,维护人民群众的合法权益,保障社会稳定。

简介：P2P网贷平台近年来在我国的迅速发展，使其成为互联网金融的重要组成部分。其运营模式也从单纯的信息中介，逐渐演化成债权转让、抵押和信贷资产证券化等运营模式。虽然P2P网贷平台由于金融创新和政策套利的运营模式，使其能更好地满足小贷市场，但是近期出现的“e租宝”、“大大集团”和“中晋系”等案件，也暴露了异化后的P2P网贷平台与非法集资之间的潜在关系。依据我国《刑法》及其他法规对非法集资的规定，异化后的债权转让、信贷资产证券化模式都从不同程度上触犯了非法集资罪。建议按照P2P网贷平台的性质将债权转让和信贷资产证券化模式划入证券监管体系，并修改当前的相关法规引导这两种模式融入证券体系；将抵押模式划入银行业监管体系，并予以监管。而对于单纯的信息中介模式，划入银行业监管体系。同时，在监管的前提下也鼓励其继续创新。

简介：众筹是基于互联网技术或平台，出于营利或者非营利的目的，小额投资或者捐资于个人或公司等特定项目的新型融资模式。考虑到众筹小额、众人、募资等特点，其主要法律风险在于如何防止非法集资。本文从不同种类的众筹法律属性切入，分析了众筹之“众”的网络特点和从众投资趋势，进而界定了P2P网络借贷的证券投资合同的性质，主张在适用非法吸收公众存款罪时，应以投资人的风险识别能力和承担能力为基准，辅之以人数标准，衡量其社会性构成要件，以平衡鼓励金融创新和加强投资者保护之间的关系。

简介：近年来,非法集资类大案要案频发,蔓延全国,众多投资人的钱财付之东流。那些看起来高大上的理财平台、曾让人日进斗金的“理财公司”怎么会一夜之间就人走楼空?对此,公安机关梳理近年来侦办的众多案件,总结出非法集资的“十大骗局”。

简介：藏政办发[2014]49号(二○一四年五月十四日)自治区处置非法集资联席会议各成员单位:《自治区处置非法集资联席会议关于开展防范打击非法集资宣传月活动方案》、《自治区处置非法集资联席会议关于开展非法集资风险专项排查活动方案》已经自治区主要领导同意,现转发给你们,请结合实际,抓好贯彻落实。

简介：伴随着互联网的发展,集资案件通过网络展现了其与传统集资案件的异化,包括网络集资案件犯罪在定性和定量两个方面的因素考量,同时最为根本的是这种行为的社会危害性评价。在这些异化当中,应当以＂二次违法＂理论指导解决网络集资案件,结合新近发布的《处置非法集资条例（征求意见稿）》,解决金融界、法学界以及法学界内部对集资案件行为认定的争议,对相关争议进行思路划定,从而对网络集资案件在立案标准和犯罪构成要件方面重新进行界定。

简介：近年来,非法集资诈骗类犯罪行为呈日趋高升的态势,且已经出现新的“变种”,逐渐形成以依托通过公司、企业来实施,以响应国家新型产业政策、精准扶贫等为幌子,在房地产开发、新型旅游发展、医疗养老、民办教育等行业,利用融资投资、互联网＋商务、基金运作、新能源开发等“外衣”的新型非法集资犯罪活动.这些新型非法集资犯罪活动极具隐蔽性和欺骗性,案发后往往认定上存在法律适用的困难,本文主要从侦查实务出发,结合相关法律法规及司法解释,以集资诈骗罪为研究对象,对集资诈骗罪的法律适用及侦查中的实务问题问题进行剖析研究.

简介：涉众非法集资类案件中涉税问题使得国家税收利益与作为被害人的投资者的利益在一定范围内的冲突以国家税收利益与公众利益的矛盾形式呈现,从法理与实践等角度分析,税务部门对有关非法所得征收的税款应予退还。非法集资案件中带有诈骗性质的犯罪以及存在《刑事诉讼法》被害人的案件应当适用税款退还的规定,有关退税操作应依托健全合理的退税机制和严格司法认定程序。

简介：编者按:《中国纪检监察报》记者马东伟,曾参与中央联合专案调查组赴无锡查处非法集资大案,作者根据所掌握的第一手材料,在本文中,详尽披露了一个弥天大谎的形成和破灭的全过程,热情讴歌了纪检战线的广大干部为了人民利益和社会稳定,同违法犯罪行为和腐败现象进行坚决斗争的崇高精神。正义终将战胜邪恶,对无锡新兴公司非法集资案的查处,再次体现了党和人民的意志!

简介：互联网金融在中国土壤里发芽,并在短时间内获得惊人发展,但它面对着巨大的非法集资触刑风险。本文以一种实证的视角,系统梳理了互联网金融三种典型业态实践中所面临的非法集资风险,进而深度分析现行非法集资刑法规制存在的金融垄断的刑法立场与互联网金融创新相悖、过大的罪名口径抑制了有益的金融创新和过重的刑法量刑不足以满足投资者保护的公共利益等三重困境。针对互联网金融非法集资规制出现的种种尴尬,本文提出以博弈论为视角转变刑法规制思维、建立“行政法缓冲带”、调整罪名口径、基于信息不对称进行责任分配和以投资者保障为导向进行量刑选择等多条刑法改进路径。

简介：近年来，大竹县审计局在审计中发现．一些行政事业单位为了解决资金周转困难或经费紧张状况．违规向社会集资（有的单位甚至以高额利息向单位内部职工集资，变相提高职工福利待遇）。并及时将这一问题以信息专报形式向县委、县政府进行了专题汇报。县委、县政府立即组织相关部门对全县非法集资行为进行了清理整顿，

简介：P2P网络借贷发展势头迅猛，但也存在诸多问题，尤其是近两年问题突出，其中就涉及到P2P网络借贷中非法集资犯罪问题，因该类问题牵涉到的利益群体众多，打击该领域非法集资犯罪成为维护社会大局稳定的必要。本文重点研究了P2P网络借贷中非法集资入罪问题中涉罪罪名分析、入罪刑法适用的若干情形和问题、入罪的限制等。

简介：非法集资犯罪涉及面广、被害人数多、涉案金额大、追赃难，严重破坏正常的社会、经济秩序，且极易激化社会矛盾，影响社会稳定。从检察机关执法办案的实际出发，探索在刑法的框架内准确打击犯罪、有效化解矛盾的途径，并对在刑法的框架外开展社会预防、制度预防提出建议。