简介：

简介：擅自设立金融机构罪,从客观方面分析,其行为方式表现为作为,在犯罪既遂的形态上属行为犯;主观方面是直接故意。因此,在认定中既要与金融机构擅自扩建网点、增设分支机构加以区别,又要与伪造金融机构许可证罪、非法吸收公众存款罪、金融诈骗罪加以区分。

简介：金融机构营业网点向反洗钱机构报告大额、可疑资金交易,我国的大额、可疑资金交易报告给什么机构,（四）金融机构的特别注意建议有关报告可疑交易的规定

简介：人民银行监管职能调整后,全面开展反洗钱工作、打击犯罪分子利用银行业洗钱犯罪活动反洗钱成为中央银行的一项重要监管职能.笔者根据要求,参与了齐齐哈尔市中心支行对齐齐哈尔市股份制商业银行反洗钱工作进行了专项检查.检查采取了"听、查、看、考、跟"的方法,总体感到,金融机构要开展好这项业务,不仅要提高重视程度,而且还应着重做好以下几个方面工作.

简介：自2000年以来,第五次并购浪潮的并购热点行业发生了转移,金融行业逐步成为全球并购市场的热点行业.国际间银行大规模并购的原因是多方面的.随着我国政策的改变,参股、控股中资银行已成为外资银行占领中国市场的重要手段.而以外资并购带动国内金融业改革发展,是亚洲金融危机后周边国家经济复苏的痛苦历程得来的宝贵经验.国际银行间的并购(包括对我国银行的并购)对我国商业银行的影响是十分大的,我国银行业需要采取措施以迎接这种挑战.

简介：独立后,印度政府曾两次对商业银行实施国有化,国有化后的银行虽然担负起社会目标,但却牺牲了效率,1990年代以来,印度银行业进行改革,旨在增进银行的活力,提高其效率,伴随入世承诺及其逐步实施,印度银行业加快了改革步伐,取得一定的成效.

简介：随着时代推进和金融进步，混业经营的概念和内容已经明显跟不上新时期金融的发展，综合经营更加符合我国经过较长时间的金融创新与融合演变的综合金融发展轨迹，也更加具有可操作意义和发展空间。主动适应国际潮流，使银行经营向银行、证券、保险相互融合、相互促进的综合化金融方向发展过渡，广泛实践“金融创新与综合经营”，是中国银行界重要的战略契机。

简介：规制冲突是反垄断法适用于银行业的窘境之一,银行业反垄断规制冲突表现在权力法源、合理垄断行为与不合理垄断行为界分及权力载体机构等多个方面。造成反垄断规制冲突的主要原因是银行业市场制度衍生的金融规制路径依赖,并由此引发内部规制失灵与外部规制排斥。国外发展经验和制度比较分析结论显示,反垄断法规制具有专业性和独立性规制优势,但其高成本运作亟待制度协调框架的确立。后危机时代银行业反垄断规制冲突的协调具有现实与理论依据,法律协调机制的建立与竞争倡导的优势发挥可以促使反垄断法规制作为一种替代解决方式介入银行业市场化进程。

简介：对于监管层而言．小额贷款公司存在的意义主要在于“收编”一直处于“灰色地带”的民间金融．助力中小企业发展；而对参与其中的民营资本而言，则承载了民营实体绍济多元化或转型的梦想。但从目前的形势来看，两个目标都很难达成。至此．小额贷款公司的存在就陷入了悖论当中。若维持现状，小额贷款公司无法有所作为；若转型为村镇银行，实现银行控股．民营资本的进入意愿势将逐渐枯竭，小额贷款公司试点也将变得没有意义可言。

简介：加入WTO后，银行业将首度对外开放，几十年来在大树下避荫的中国银行业将如何应对冲击，构建核心竞争力，打造百年基业?笔者认为，加强企业文化建设，是塑造银行个性，打造核心竞争力的必然选择。

简介：在全球银行业并购浪潮的冲击下,我国银行业并购也初现端倪.借鉴国际经验,积极发挥监管和督导作用以应对这一严峻挑战,成为各级政府的重要职责.

简介：19世纪末，中国东北地区在日、俄等列强的殖民角逐下，哈尔滨成为被动对外开放地区。仅经过20余年。哈尔滨便从一个边陲渔村迅速发展成为东亚地区新兴的国际贸易中心城市，并成为列强商业势力竞相争夺的一个广阔市场。在哈尔滨的经济繁荣与城市建设中，尤其在银行业的发展中，犹太人起了举足轻重的作用。犹太人的金融活动对近代哈尔滨金融体系的形成与发展起到了积极的推动与示范作用。

简介：《新华每日电讯》2008年12月23日报道，中国银监会主席刘明康近日表示，随着国际金融动荡的不断加剧，银行业下一阶段面临的风险形势十分严峻。中国银行业要在总结他人教训的基础上，借危机兴改革，苦练内功。

简介：从立法必要性上看，擅自设立金融机构罪将金融风险的防控前置，及时遏制金融犯罪的发端行为，防止风险扩大。保障公众资金安全和国家金融秩序。司法实践中，随着市场经济的发展和互联网金融的起步，金融犯罪行为呈现出多样性和复杂性的特点。在本罪的认定上，应当区别典型性和非典型性的金融机构，分别采取形式的或实质的设立标准。对于互联网平台中“筹备组织”，亦应和传统筹备行为的认定有所区别。对于合法金融机构擅自设立分支机构、在设立许可失效后继续营业等行为。亦构成本罪。司法实践中还应根据主客观相一致原则。区分不同情况．梳理本罪和诈骗犯罪的关系．

简介：1995年12月间,某农行储蓄所职工廖某利用职便偷窃该行由他人保管的大额空白定期存单二张,利用职便偷窃同所他人的私章加盖在存单上,并在存单上加盖由廖某保管的该储蓄所业务公章,虚假构户名"聂××"存单一张,存款金额

简介：《中华人民共和国担保法》（以下简称《担保法》）的颁布实施，许多司法实践中模糊不清的法律问题得到了解诀。笔者通过学习《担保法》并结合在律师工作实践中常遇到的问题谈点律师怎样为金融机构避免信贷流失的体会。目前，在我国银行等金融机构贷款业务中普遍存在如下问题：一、担保的时效问题。多数债权人与债务人在签订贷款保证合同时，对保证人的保证期限未约定。合同到期后，由于各种各样的原因，相当多的一部分债务人一次还清欠款有困难，只能逾期分次逐步偿还，债权人也不可能因此而立即起诉。这样很快就拖过了法定的保证期限六个月，至时不论债务人是否有能力清偿贷款，保证人则完全不负保证责任了。二、担保资格问题。有些债权人在签订贷

简介：《经济参考报》2009年4月10日报道，财政部日前发出通知，规范国有金融机构高管人员薪酬分配秩序。通知明确，国有金融机构在清算2008年度高管人员薪酬（指税前薪酬，包括基本薪酬、绩效薪酬、社会保险、各项福利等，下同）时，按不高于2007年度薪酬的90％的原则确定。

简介：金融机构破产一直是破产法争论的焦点,设置合理的金融机构市场退出机制,是维护金融稳健运行,保障金融有序竞争的需要.所以界定金融机构的内涵,明确其在破产法上的地位和破产的特殊性,是完善我国金融机构破产立法的前提,也是建立我国金融体制的需要.

简介：信用风险是指交易对手或债务人无法履行合同责任而给自身带来的风险。信用风险是商业银行经营中的最主要风险之一，具体表现是借款人不能按期还款而给银行带来损失。就像信用风险的形成原因千变万化一样，管理信用风险的手段也永无止境，其中，压力测试即是一个有效的手段。所谓压力测试是指假设某些市场指标发生一定的变化后，测算其对商业银行信用风险产生的影响程度。压力测试作为预警信用风险的一个有效手段，能够对存量贷款的信用风险变化进行量化判断，所以商业银行有必要积极引入并正确运用这一管理手段。

简介：<正>金融机构违规经营屡屡发生,已经造成了巨大的资金损失,这从一个方面反映了金融机构内部控制的不足,它告诉我们:金融机构内部控制制度建设必须加强。1.完善内控制度,狠抓落实。(1)金融机构必须在合法条件下制定业务计划、操作规程和经营管理的各项规章制度;(2)围绕实行“两个转变”为目标,按照集约化经营的要求。并注重银行经营的“三性”原则,完善内控制度;(3)针对当前经济体制改革中的新情况和新问题,从服务经济改革、维护自身合法权益出发,健全和修正金融业内控制度;(4)对现行的内控制度,