简介：摘要：在险价值VaR有三种经典计算方式：方差-协方差法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法，三者复杂程度和精确程度都不同。设定资产组合，对三种计算方式的运用，验证三种方法测算的在近一年内的VaR是否足够准确。回溯测试表明，三种方法整体上在多数置信水平下VaR例外占比都超过了给定置信水平，仅有三分之一的情况计算得到的VaR准确预测实际，历史模拟法和蒙特卡洛模拟法的实际VaR例外占比虽然有些不及置信水平，但都较接近置信水平，然而方差-协方差法却与置信水平的要求相差较多，有低估风险的可能性。

简介：摘要：智能财务分析是以先进的信息技术和财务分析理论为基础，运用大数据、人工智能等现代信息技术，对企业财务报表及相关数据进行采集、存储、分析和挖掘，提供智能化财务分析报告的技术。智能财务分析是在传统财务数据处理和分析基础上，通过引入大数据、人工智能等技术，利用自然语言处理、机器学习等技术手段，对企业财务报表数据进行识别、整理、提取，建立财务指标体系及财务报表间的关系模型，通过智能化分析实现对企业的投资组合优化。本文主要探讨了智能财务分析与投资组合优化的关系以及应用于智能财务分析的一些方法。

简介：摘要：随着社会经济发展过程中外部环境的影响，促使我国经济运行也面临着需求紧缩压力，在这种情况下，国家提出了要加强基础设施建设，将稳基建作为国家重大的战略发展目标。但是受到地方财政资金不足的影响，基础建设项目资金投入比例存在一定差别，这就需要充分发挥出”债贷组合”融资模式的重要性作用，促进我国基建项目建设取得更好的成效，为经济的稳定发展做出贡献。

简介：摘要：通过研究表明考察金融技术因素对家庭金融资产配置的影响，可以为制定国家宏观经济战略提供建议，促进和补充宏观经济、金融市场和预算，了解中国家庭财富配置的特点和问题，有助于政府积极调整政策，鼓励居民理性投资，健康理财。许多研究表明，由于物理空间有限，金融科技已经改变了金融业务的过去状态，并扩大了金融服务的可访问边界，其具有成本效益和高效的物业对减贫产生了积极影响，并缩小了地区之间以及城市和农村地区之间的贫富差距。

简介：摘要:在当今高度竞争的市场环境中，营销组合策略对于企业的成功至关重要。营销组合策略是企业根据市场需求、竞争态势和自身条件，对产品、价格、渠道、促销等营销要素进行优化组合，以实现企业营销目标的过程。本文旨在探讨经济市场营销中的营销组合策略，以期为企业制定有效的营销策略提供理论支持和实践指导。

简介：摘要：不动产作为一种古老且持续的投资方式，一直以其潜在的资本增值和稳定的现金流吸引着投资者。但如同所有投资，不动产投资也伴随着一定的风险。如何准确评估这些风险并与预期回报进行权衡，是每一位不动产投资者都需要面对的挑战。本文旨在深入探讨不动产投资组合的风险与回报评估，为投资者提供明确的指导。本文将从风险的分类开始，进一步讨论其量化与评估，接着深入分析回报的构成及其评估工具，并最终阐述二者之间的关系。希望通过本文，投资者能够更加明智地制定他们的不动产投资策略。

简介：摘要

简介：摘要：随着国民经济的发展和金融市场的繁荣，投资成为人们获取财富增长的重要途径之一。然而，投资过程中面临的风险和收益也不容小觑。而资产配置与投资组合优化模型的应用可以帮助投资者在不同资产之间合理分配投资资金，降低风险并提高收益。本文旨在对资产配置与投资组合优化模型的应用进行研究。资产配置是投资者在不同资产类别之间分配投资资金的过程，而投资组合优化模型是通过数学和统计方法对不同资产进行组合以达到最优收益与风险管理的目标。本文将通过分析资产配置与投资组合优化模型的基本概念和原理，探讨其在实际投资决策中的应用，并提出相关的改进和建议，以提高投资组合的效率与收益。

简介：摘要：创新是推动经济发展的重要驱动力，对保持企业可持续竞争力具有关键作用。本文以沪深两市2014-2016年A股上市公司数据作为样本，研究了高管激励组合、产品市场竞争与企业创新投入之间的关系。研究结果表明薪酬激励、在职消费均与创新投入显著正相关；股权激励和在职消费在一定程度上存在替代效应；其次，产品市场竞争对创新投入具有显著的促进作用；此外，股权激励强化了产品市场竞争对创新投入的促进作用，而薪酬激励与在职消费则弱化了两者的正相关性。以上结论意味着，在当前我国转轨经济背景下，要提升企业的创新能力，就要相应地实施较高水平的高管激励机制，同时，也可以通过降低进入壁垒等方式加强产品市场竞争，从而共同助推企业的创新发展。

简介：摘要：近年来，随着金融市场的快速发展和金融创新的不断涌现，金融市场波动性呈现出新的特征和挑战。投资者在面对波动性较大的市场环境时，如何有效管理投资组合的风险成为了一个重要的问题。因此，研究金融市场波动性及其对投资组合风险的影响具有重要意义。

简介：摘要：按照国家部委对中长期油气管网的规划，2030年石油天然气网络要逐步覆盖至城郊、乡村，基本建成现代油气管网体系，因此市场需求巨大。虽然制管企业众多，竞争依然激烈，如何把握机会，在竞争中赢得竞争优势，不断优化自身的营销策略来取得长足的进步，才是当前企业工作的重点。本文以SLZG公司作为研究对象，结合4P营销组合理论，对公司当前的营销策略进行优化，旨在进一步加强企业的市场营销能力，同时为其他工业品制造企业提供一定的借鉴和参考。

简介：摘要：随着“放管服”改革的深入推进，绿色发展理念日益深入人心，及《烟草专卖许可证管理办法实施细则》和《未成年人保护法》的相继出台，政策法规及消费环境对烟草市场及烟草制品零售点合理布局提出了新要求。为保障国家利益，维护烟草制品经营者、消费者和未成年人的合法权益，促进烟草市场绿色健康发展，运用数据统计分析方法和工具深入开展烟草制品零售点合理容量测算研究具有非常重要意义。为此，以GL市为研究对象，使用方差倒数加权法将时间序列法（ARIMA）预测模型、二次指数平滑预测模型和多元线性回归进行线性组合，利用组合预测模型理论，基于2017-2022年的历史数据建立模型，预测出GL市未4年的烟草制品零售点合理容量，发现GL市烟草制品零售点的合理容量呈逐渐下降趋势。相比基模型，组合模型的测算结果更为稳健，具有较好的推广价值。