国有企业法律风险防控体系的构建

汤璐 

国网综合能源服务集团有限公司 江苏淮安 223001    

摘要：在国有企业中，法律风险防控是非常重要的内容。国有企业在经营管理过程中需准确把握资源获取风险、股权投资风险、固定资产投资风险，使之与法律风险进行有效衔接。为此需在严判国有企业法律风险防控原则的基础上，综合考虑管理、技术、法律等多个维度，从国有企业法律风险岗位指引编制、关键节点控制和实施检查考核等具项措施，构建国有企业法律风险防控体系只有这样，才能使经营管理风险与法律风险有效衔接，提升国有企业风险防控措施。

关键词：法律风险防控；风险辨识；LEC风险评价法；应急响

引言

以保险智能合约向传统合同提出的数字化挑战和法律风险为问题导向,探讨如何从科技监管的视角,基于“科技治理”的理论,为保险智能合约引发的法律风险提供有效的防治路径,以保障金融创新与金融安全之间的动态平衡。

1未雨绸缪，制定法律风险应急响应预案

国有企业体量庞大，主营业务涵盖多个领域，法律风险暴露难以避免。面对突发性法律风险事件，及时、全面、有效地响应，将从根本上影响风险的外延程度、损失放大及可保全利益的范围。突发性事件最有效的控制载体，就是结合企业运营实际，编制出台法律风险应急预案，预案内容包含风险的响应级别、响应程序、工作小组与人员配备等，使突发性风险事件的各个环节有章可循，响应小组责任人员各司其职。并通过定期组织演练，帮助责任部门与人员，明晰业务环节中隐藏的法律风险，了解触发风险的不当操作，明确处置流程和权限，保全最大利益。根据工作实际可能暴露出来的法律风险，进行预判与评估，定义风险发生的过程和等级，制定分级响应机制，力求组织最有效的力量协同应对突发风险事件。围绕逐级响应、分级负责的原则，可将风险事件响应分为A—D四个层次。法律风险应急响应程序，是在前述LEC风险评价所反馈的潜在重大风险基础上，定义发生事件的状态，判断事件危害程度，相应做好控制法律风险的准备，及时启用对应的资源与力量，切断风险传导效应链，防止事件影响的扩大。

2法律风险关键节点控制

国有企业法律风险关键节点控制能有效帮助企业建立起科学、系统的法律风险管理控制体系，为企业提供科学合理的风险控制方案，有效帮助企业遵守国家法律法规，减少行政处罚、民事赔偿等风险，提高企业的声誉和竞争力。国有企业法律风险包括安全风险、合规风险、环保风险、合同纠纷、知识产权纠纷、财务风险等。依托编撰的国有企业法律风险岗位指引，对每个岗位所涉法律法规进行按岗分析，以法律风险防控预防措施为指引，明确岗位职责分工、权责划分和扭转流程，以关键性节点控制方式最大限度降低企业法律风险。依托国有企业法律风险岗位指引，关键性节点控制包括设立安全生产标准和程序、合规风险节点、环保风险节点、合同纠纷节点、知识产权纠纷节点和财务风险节点等。比如合规风险节点控制是通过建立法律合规框架，设立法律风险管理体系，通过制定合规性审查制度和程序，规避国有企业经营过程经营风险；合同纠纷节点控制是通过设立标准合同和合同审查程序，建立合同管理体系，规避国有企业经营过程合同管理风险；财务风险节点控制是通过建立财务规章、财务制度、财务风险评估和财务预警机制，规避国有企业经营过程财务风险。

3将法律风控作为国有企业品牌管理的重点工作

目前，国有企业品牌管理部门和内部法务部门是两个相对独立的体系，因此，在品牌塑造时，法务部门的工作人员不会主动对其进行工作指导，也就无法及时识别、发现法律风险。为了改变这一现状，国有企业应当将法律风控融入品牌管理和品牌建设的各个环节中。聘请专业的法律人士，针对品牌资产管理给出合法合规的建议，尤其是在商标注册、维护等品牌管理工作中，法务部门应当积极地参与进去，对知识产权进行更为有效地保护，避免出现法律风险问题，减少品牌管理问题带来的法律纠纷，保证国有企业品牌的形象得以良好地塑造。

4完善保险智能合约法律条款与区块链保险行业法规

在完善保险智能合约法律条款方面,应在现行电子证据司法认定标准的基础上,明确区块链记录作为数字化资产权属存证及流通的法律效力、保险智能合约作为电子合同的法律效力和争议发生后的证据证明形式(记录智能合约如何作为呈堂证供等)、裁决执行方式(裁决结果如何在区块链记录中更新体现)以及诉讼司法管辖权确定方式(匿名性和分布式记账技术特点下如何确定司法管辖地域与冲突规范下的准据法)。在完善区块链保险行业法规方面,应基于功能监管和行为监管原则,在审视原有同质业务法规条件、解决原有条文与区块链技术的适用协调性问题的基础上,进一步对每一类共性区块链保险应用场景明确统一的监管原则,不留监管死角。紧密跟踪区块链保险业态的变化,及时设立负面清单,明确不得依托区块链技术开展的保险业务类型。对不在负面清单中的保险业务类型,也应及时根据业务特点,分别相应地明确统一的业务标准、监管制度和保险消费者保护指南,给予保险市场明确的预期。

5对法律风险科学化分级，针对性防控

由于各类风险因素对国有企业品牌的影响程度不同，因此，在进行法律风险防控时，国有企业必须以更为客观的视角，对其进行科学的分级，根据具体情况采用恰当的防控措施。对于那些负面影响比较严重的高风险因素，国有企业应当在预防阶段就进行严格的监督和防控，避免此类风险因素转化为风险事件，将风险在源头上消除。而对于影响较轻的中风险因素，国有企业应当在风控过程中采取动态监控的形式，为风险因素设置科学的警戒线，一旦超过警戒线，就要及时地进行干预，对风险进行分散和转移。而对于一些影响甚微的低风险因素，国有企业可以采取保留态度，避免过度关注而产生无意义的风控成本。无论是哪种风险等级，国有企业在事前都必须进行全面分析，并在风险事件发生前、中、后进行多次分析和反馈，从而保证法律风险防控的有效性。

6引入数字化程序实现对合同的智能化审查管理

招标文件和合同文本中的内容动辄成千近万字，篇幅大、内容繁杂、条款众多，包括合同规范用语、权责漏洞或风险瑕疵甚至错别字等问题都隐藏其中，在实践中合法合规审查基本依靠法务人员和顾问律师，通过耗费大量精力和时间进行机械性、重复性的审阅和排查，审查效率低、容易出现疏漏等问题并不鲜见，基础性工作对合同审查工作的占比过高，也一定程度上导致了细节把关不严谨、法律风险未被完全规避等情况的出现。智能化甄别审查作为人工审查的有效补充，将预期能够在不断提高应用面、纠错率、自动分析精准性的基础上作为合同审查的启动程序，应用到包括标书制作、合同拟定等采购项目前期环节，实现业务实施部门、采购管理部门、监督部门在合同文本内容审查方面的综合把控，将问题发现在审查程序的最前端，尤其是智能化甄别检测报告，能够帮助欠缺充分合法合规经验的合同起草及经办人员进行初始校对，快捷对照检测报告进行合同、标书的文本订正和完善。

结语

国有企业法律风险防控是复杂且系统的工作，构建国有企业法律风险防控体系，可有效促进企业内部规章制度建设，增强企业法治意识和法律文明程度，有利于国有企业合理规避和有效化解风险，有助于企业合规经营，整体提升企业市场竞争力。

参考文献

［1］杨鹏．企业法律风险管理体系的构建——以SZ供电有限公司为例［D］．锦州：渤海大学，2017．

［2］李伶．国有企业法律风险防范及控制要点研究［J］．法制博览，2017（29）：71-72．

［3］刘福蓉．商业企业物资采购风险的防范与控制［J］．科技风，2018（35）：249，262．