国际工程项目合同风险评估方法浅析

朱清荷 1 陈晓华 2 杨海红 3

1 武汉晴川学院 湖北武汉 430204;

2中国葛洲坝集团海外投资有限公司 北京 100025；

3 武汉大学土木建筑工程学院 湖北武汉 430072

摘要：针对国际工程项目存在的诸多合同风险，主要是基于总承包商的角度对合同的风险管理进行研究，总结风险评估理论基础及风险损失概率模型，对比分析风险评估方法及模型，为国际工程项目合同风险评估提供理论基础知识储备。

关键词：国际工程；合同风险；风险评估模型

引言

在国际工程项目合同风险管理中，风险识别是风险管理的基础，通过风险辨识将工程中可能存在的风险识别出来，但是仅仅知道风险载体可能存在的风险是不够的，还要掌握风险发生的可能性大小以及风险可能带来的损害程度等，这些问题需要风险评估来解决。因而风险评估是国际工程项目合同风险管理量化和深化的过程。

1风险评估的理论基础

（1）大数定理

大数定理描述的是大量随机现象的平均结果呈现出稳定性的规律，只要被观察的风险单位足够多，所估测的风险发生的可能性和损失大小的严重程度与实际值就越接近。

（2）概率推断原理

风险事件的发生是随机的，损失程度也是不确定的。概率论和数理统计理论提供了随机变量的各种分布率。在估计国际工程项目风险损失和发生概率时，可以先判断随机变量的取值特点和其他特性，据此判断随机变量符合何种概率分布，确定参数，从而估计风险事件的统计分布率。

（3）类推原理

类推原理说明了一些相关因素的变化对某一特定因素的影响，在国际工程项目合同风险评估中，往往缺乏风险损失的统计资料，有时因为客观条件的限制很难获取这些资料，这时根据类推原理，借鉴整体或局部类似工程的风险统计资料，可以估计风险载体的风险状况。

（4）惯性原理

利用事物的发展的惯性特征去评估风险，通常要求系统具有相对的稳定性，能够保持其基本的发展趋势。因此在利用搜集的风险资料评估未来的风险状态时，一方面要抓住惯性发展的主要趋势；另一方面还要预测可能出现的偏离程度，提高风险评估的可靠性。

2国际工程项目合同风险损失的概率分布模型

国际工程项目合同的风险因素很多，不同的风险因素，其风险损失概率的分布规律也不近相同，一般采用较多的风险损失的概率分布有四种：正态分布、二项分布、泊松分布和三角分布。

（1）概率分布

1）正态分布

在风险管理过程中，很多随机事件受到许多互不干扰的随机因素的影响，而每个个别因素的影响都不起决定性作用，且影响是相互叠加的。若国际工程项目合同风险因素的随机变量符合以下三项特征，则该随机变量服从正态分布。①随机事件受到许多互不干扰的随机因素的影响；②每个个别因素对随机事件的影响都很微小，都不起决定性作用；③每个个别因素对随机事件的影响是可以叠加的。

正态分布变量是连续型的，其分布函数为：

（1）

式中： x——随机变量的样本值即特征值； ——正态分布的均值； ——标准差。

2）二项分布

当国际工程项目合同风险事件发生的规律符合二项分布时，利用二项分布概率公式可以计算风险事件发生r次时的概率。假设任何一个时点上事件x发生的概率为p，那么该事件不发生的概率为（1－p）。事件x在n次重复试验中，通过二项分布可以计算事件x出现r次的概率为：

（2）

3）泊松分布

在二项分布式（2）中，随着风险事件显示单元数量的增加和损失概率的降低，极端情况当n→∞,单个随机事件发生的概率p→0,则二项分布趋向于以k为参数的泊松分布，并且以泊松分布为极限。泊松分布中风险事件x发生的概率按公式（3）计算：

（3）

式中： p(r)——事件x发生的概率； r——事件x出现的次数； k——期望损失出现的频率。

4）三角分布

若假定风险变量x的最小值、最可能值和最大值分别为a、b、c，那么这三个值就可构成一个三角形分布，就可得到风险事件x对企业损失影响的概率密度函数为：

（4）

对应于不同的x值（a≤x≤c），各点的累计概率p(x)为：

（5）

三角分布的一个突出优点是对所讨论的风险变量只需由专家提供其可能发生的最小值、最可能值和最大值，而无需直接地给出具体的概率分布。

3国际工程项目合同风险评估的方法

国际工程项目所承担的工程项目呈现出用途的多样化和建筑结构和施工过程的复杂化，国际工程项目合同风险评估的目的是对风险发生的可能性和风险损失程度以及风险的不可控制属性等风险状态变量做出判断，这就要求针对具体国际工程项目的风险状况选择适合的风险评估方法。

（1）定性评估方法

1）主观评分法

主观评分法就是采用德尔菲法进行风险评估，请n个专家对风险因素进行打分。采用主观评分法后，把各个风险的极值加起来，再同风险评价值相比较，由此判断该项目整体风险水平是否可以接受，是否可以继续进行下去。

2）CIM法

CIM法即“CIM模型”(Controlled Interval and Memory Models)，该方法的特点是应用分级分类的方法组织各个风险因素，这种组织方法与工程项目进行投资概算的结构较一致，使风险因素的识别、量化过程较科学合理。它既能处理风险因素相互独立的情况，又能处理风险因素相关的复杂情况。它是一种对复杂风险变量概率分布进行综合叠加的有效方法，也是现代风险分析理论中进行风险因素组合、量化评价的一种新技术。

3）层次分析法（AHP法）

层次分析法是定性分析和定量分析相结合的风险评估方法，这种方法在风险管理中应用的比较普遍。在这个模型中，目标、评价准则连同行动方案处于不同的层次，彼此之间有无关系用线段表示，如图1所示。

图1 国际工程项目合同选择投标项目风险评估

层次结构模型做出之后，评估者根据自己的知识、经验和判断，从第一个准则层开始向下，逐步确定各层诸因素相对于上一层各因素的重要性权数，然后经过计算，排出各方案的风险大小顺序。

（2）定量评估方法

定量评价风险因素可以采用等风险图法。等风险图包括两个因素：损失的概率和损失的后果。这种方法把已知识别的风险分为低、中、高三类，见图2所示。用P₁和P₂分别表示项目失败和成功的概率，而C₁和C₂分别表示项目失败的后果效用值和项目成功的后果效用值。根据效用理论，C₁和C₂满足关系：C₁+C₂＝1.0，01<1，02<1。项目风险系数用R表示，其定义是：

（6）

有了等风险图，就可以把具体的风险系数拿来与之对照，并据公式（6）计算风险系数。其中：

，其中n是风险个数；

，m是风险的后果个数。

图
2 等风险图

（3）综合评估方法

单独使用定性风险评估法或定量风险评估法都有局限，若将两者综合使用，则可以扬长避短，于是风险综合评估应运而生。风险综合评估比较适合采用模糊综合评估法。在一般情况下很难确切地确定风险发生的概率和风险损失额是某一确定的数值，一般只能模糊地估计出所属的区间。工程风险的这个特性恰好符合模糊数学的思想，因此模糊综合评估法对各种工程风险进行评估是比较适合的。

4 结语

国际工程项目合同风险认识不足而导致项目亏损现象时有发生，本文总结风险评估理论基础及风险损失概率模型，对比分析风险评估方法及模型，期望为国际工程项目合同风险评估提供理论基础知识储备，为国际工程获利提供参考。

参考文献：

[1] 何亚伯等. 建筑工程经济与企业管理[M]. 武汉：武汉大学出版社，2009.

[2] 何亚伯等. 工程经济学[M]. 北京：机械工业出版社，2008.

[3] 桂武. EPC工程合同管理中的前期风险分析研究[J]. 上海建设科技.2017（12）:68-70.

[4] 李蕊，孙晓帅. 海外EPC总承包项目合同风险管理研究[J]. 中小企业管理与科技(上旬刊)，2018-09：33-34.