简介：　　1.增长的保费,并且随着客户年龄的增长和家庭结构的变化,发现老客户加保是保费收入的重要来源

简介：客户经营是客户服务,由于服务员工代表公司,　　3.客户经营与提升服务

简介：　　二、寿险公司资产配置的资金规模限制,　　三、寿险公司资产配置的投资限制,　　寿险公司资产配置的前提是寿险资金的来源

简介：　　转移性条件约束指寿险投资时寿险公司可以通过一定的形式将投资风险转移给其他方,也就是寿险投资要使投资资产在期限、收益率和风险度量方面与资金来源的相应要求相匹配,　　四、寿险公司资产配置的渠道限制

简介：实施寿险公司内部控制监管是强化寿险公司内部控制建设、建立风险防范长效机制、提高监管有效性的内在要求,对寿险公司内部控制建设实施监管,各寿险公司根据外部监管要求和自身风险防范的需要

简介：　　(一)产品创新为养老、医疗和教育等保险需求服务,不仅着眼于通过服务创新满足客户具体的需求,　　(一)服务理念创新为客户再创价值

简介：　　技术创新是大型寿险公司发展的,这就需要公司在内部管理体系上不断实施管理领域的创新,创新与现代企业制度相适应的绩效激励体系

简介：　　(一)产品创新为养老、医疗和教育等保险需求服务,不仅着眼于通过服务创新满足客户具体的需求,　　(一)服务理念创新为客户再创价值

简介：　　对各寿险公司内部控制实施科学评价是保险监管机构实施内部控制监管的前提,　　[9]陈文辉.寿险公司内部控制建设与监管[M].人民出版社,为寿险公司和各级监管机构实施内部控制评价提供操作指南

简介：创新文化能力主要体现在公司经营哲学的创新上,公司必须建立市场开拓能力、统筹规划能力、资源配置能力、文化经营能力、综合管控能力、系统运营能力、组织协调能力、品牌提升能力、人力资源开发能力及机构管理能力,　　(六)创新文化能力的提升

简介：应建立行业视野、明确首要任务、构建体系化管理平台、强化队伍塑造、管理好基本经营单位、创造良好的外部环境、树立公司品牌,用文化来经营公司,[摘要]寿险公司的成长一般要经历创业生存期、品牌经营期和创新发展期三个阶段

简介：寿险公司经营短期险业务的费用政策主要有两种,部分寿险公司针对人身短期险业务出台了综合成本包干(捆绑)的费用政策,即对短期险业务的综合赔付率和费用率实行捆绑考核

简介：各经营主体应按照保险精算原则,各级保险经营主体必然加强本机构的预算费用管理,　　部分保险经营主体采用的费用包干政策是一种典型的粗放式经营

简介：1996-2005中国保险年鉴2）保险公司成本费用粘性存在性检验利用E-views3.0软件对保险公司成本费用粘性进行回归分析结果如下,笔者分析所用的144个数据中只有8个数据的保费收入是降低的,笔者通过分析后认为得出保险公司成本费用不存在粘性

简介：关于总账户投资的比例限制规定就不适用于单独账户,无投资保证的单独账户与保险公司总账户是基本隔离的,本章就投资问题做出的约束、限制及其他规定不适用于单独账户的投资

简介：　　加州有哪些资金的单独账户能做出上述投资保证呢,对于单独账户中保险公司已经按10506.4节规定做出了投资保证的资金,把单独账户中的资产作为基数来适用该州保险法对总账户做出的投资限制

简介：目前我国偿付能力额度监管模式不曾考虑投资风险再保险人信用风险,保险人可通过定价不足或低估准备金降低法定偿付能力额度要求,三种业务模式均低估已发生赔款和法定偿付能力额度

简介：我国非寿险市场存在的诸多问题恰是20世纪90年代欧美财险公司破产的主要原因,我国非寿险公司目前普遍存在的低估准备金快速扩张恶性竞争等问题,　　二我国非寿险公司存在的问题

简介：全面风险管理能够通过风险间的关联性更全面地识别和控制风险,从而降低额外损失发生的可能性并提高企业经营效率,但建立全面风险管理体系需要投入大量人力物力和时间,在一定程度上会降低企业的经营效率。本文以寿险公司为研究对象,重新定义了全面风险管理程度指标,并通过Malmquist指数法测度企业效率,采用固定效应面板回归以及门槛效应回归模型,研究全面风险管理对于企业经营效率的影响。结果表明全面风险管理主要通过规模效率变动进一步促进技术效率增长,并最终改善全要素生产率变动。但是,全面风险管理体系的建设是一个循序渐进的过程,相对而言,适度的全面风险管理措施更符合当前市场环境和企业发展状况。

简介：　　张三的佣金=等级比例佣金生产力佣金=38%×5万元2万元×40%=2.7万元　　李四的佣金=等级比例佣金=38%×3万元=1.14万元　　现行,确定不同等级营销人员的佣金支付比例　　佣金支付比例的确定是实施,在确定不同等级营销人员佣金支付比例时